為什麼外匯交易能幫你每日賺進千元美金

為什麼外匯能讓你每天工作3小時就賺進千元美金?

相信大家一定是被標題的千元美金給吸引進來,但是這裡要先聲明,外匯交易並不是什麼能讓你一夜致富的神奇工具,所以如果你是想要一夕致富的,這個工具可能不適合你。在你真正開始穩定獲利之前仍需要大量的時間投入,但是比起薪資以”線性成長”的上班族工作來說,外匯交易這種獲利以”指數成長”的工具更值得你的時間投入;這樣講可能有點模糊,下面先跟大家舉個例子。

▋外匯交易與一般工作收入比較

一般工作

假設你有一份月薪36K的工作,每多一年工作經驗月薪就多2000元,用年來換算的話你第一年的年薪有432,000元,每年則會比前一年多24000元的收入,收入每年成長的比率為5.5%,假設你想30年後退休,在你退休的那年你的月薪會有96000元;也就是在你退休前總共從工作上獲得的薪水為2340萬元。

.外匯交易

先聲明,在你真正獲利達到一定數目以前不建議你直接進行全職交易,仍然必須保有穩定的工作或收益來源去確保你的生活支出及其他財務計畫。

先做一些交易狀況的假設,假設你每天都只做一筆交易,勝率80%,贏的狀況下可以有2%的回報;輸的狀況下會輸掉1.5%的本金,本金一開始有1萬美金,算下來一週會賺6.5%,也就是650美金,一個月下來就會有2600美金的獲利;當然以上都是比較理想狀況下的計算,如果你是個能夠自律、並且能夠有耐心等待setup出現的人,那麼長期來說你的交易狀況就能夠接近以上所描述的情景。

假設你每個月提領出一半獲利,剩下的另一半繼續放在交易帳戶裡面當本金交易,你就能充分感受到複利的力量 (想了解如何將”複利”概念套用在短線投資上可以看我之前的文章),所以第一個月之後你的帳戶含本金會有11300美金,同樣的下一個月一樣用本金的2%做交易並追求2%的回報,在當月結束時領出一半的收益,另一半繼續當作本金,這時候你的本金會來到12769美金,這兩個月你總共已經賺了5538美金了,而且你每天只需要花大概3小時交易,那麼你總共需要多少時間才能賺得比前面計算的退休前總共從工作上賺得的2340萬薪水還多呢?(以美金:台幣 1:30計算)透過複利計算機可以得出,大約需要40個月就可以賺得比工作到退休所獲得的薪水還多,你有辦法想像只要花40個月的時間就可以賺到退休所賺的錢嗎?

當然”外匯交易”這項工具能夠幫你達成上面所提及的目標,但是過程並不簡單,每一天、每一筆交易我們都必須要做到恪守交易紀律、保持情緒穩定等種種反人性的事情,才有辦法利用”複利”概念在短期投資中以固定的比例的風險以指數成長的方式增加自己的資產,同時,你買回了屬於自己的時間,不必每天花9~10個小時上班+通勤,而是只要在固定時間花3個小時進行外匯交易,剩下的時間你可以自行支配做任何你想做的事情

▋在”外匯交易”中達成穩定獲利(consistently profitable)你需要的是 …

  1. 穩定的交易策略&對外匯市場足夠了解

    一開始花時間去了解外匯市場的運作規則,以及找尋適合自己的交易策略是每個人都必經的過程,如果你不練運球、上籃、投三分,又怎麼可能成為Kobe Bryant呢?

  2. 自律 (或者說能夠不被情緒影響)

    很多交易者之所以不能夠穩定獲利,就是因為常常做了情緒性的決定,並沒有好好遵守為自己訂下的交易規則及紀律,譬如看到價格不斷上漲,情緒跟著興奮就馬上開了一個多倉,結果價格開始回彈後就一去不復返,留下不知道要不要關掉的賠錢倉;又或者連續輸了兩筆交易,為了想要把輸的錢給賺回來,結果因為復仇的情緒又做了一筆自己不熟悉的交易,這種交易往往會以失敗收場

  3. 耐心耐心耐心

    FOMO(Fear Of Missing Out, a.k.a. 怕沒跟到)是外匯市場當中非常忌諱的事情,我們不可能一打開圖表就馬上看到自己熟悉的setup然後馬上做交易,有些時候可能需要等2~3小時才會有一次的交易機會,甚至等了2~3小時卻都沒有適合的交易,這種時候正確的做法應該是關掉圖表,回去過自己的生活,而不是為了想要賺錢而逼迫自己做交易

▋為什麼是”外匯”而不是其他投資工具?

  1. 外匯市場是全球最大的交易市場

    全球最大的股票交易市場-美股市場的平均每日交易量為3000億美金,而外匯市場則是平均每日3兆元美金,是美股市場的10倍。這意味著沒有任何人可以輕易地操控市場,由於外匯市場是交易貨幣,除了聯準會的員工及聯準會主席本人之外大概沒有人可以知道什麼內線消息了lol,所以對於散戶來說,這是相對公平競爭的一個市場,不用整天擔心哪個外資又撤出資金、公司財報績效不佳抑或是有人知道內線消息已經跳船只留你還在船上,以上這些事情你一項都不用擔心!

  2. 一週開市5天,24小時不休息

    如果你是玩台股的人,早上剛好是你的上班時間,你沒辦法認真操作;而如果你是玩美股的人,晚上到半夜剛好是你的睡覺時間,除非你跟神一樣有辦法靠全職交易過活,否則還是得上班的你的身體應該沒辦法負荷這樣的操勞(如果你靠股票全職交易過活,你也不需要看這篇文了)

  3. 不必關注大量消息

    股票市場除了財報會安排發布的時間外,其他新聞通常殺得你措手不及,更何況內線消息的加持,你看到的新聞通常已經是二手消息了;除此之外,各國之間的政治角力、總體經濟、天災人禍、法律訴訟、財務會計等等各種面相你都需要注意,才能夠避免不必要的風險;但是,在外匯市場當中,除了極少數情況以外,你只需要關注一些政府固定排程的政府數字公佈日,而且這些數字你也不需要去深入研究,不必像經濟學家一樣去沙盤推演每個數字對往後總體經濟的影響,因為有許多免費網站(e.g. ForexFactory)都幫你整理好了,直接幫你整理出各個數字的發布日期、時間,以及告訴你哪個數字重要哪個不重要,還有告你該數字的好壞對於該貨幣是產生正還是負的影響,基本上連一個經濟白痴都能夠上手

  4. 小本金也有其他辦法能放大獲利

    在外匯保證金交易市場當中有一種類型的公司叫做 funded company,他們希望找到能夠”穩定獲利”的交易者來用他們的帳戶交易,也就是說你用他們的本金進行交易,最後能得到七~八成的獲利作為回報(假設你一筆交易賺200美金,他抽其中的兩~三成,剩下(160美金)都是你的),透過這種方式你根本不需要冒自己錢的風險,就能夠加速整個在外匯市場當中賺取一定程度報酬的過程。當然天下沒有白吃的午餐,人家開公司也是要賺錢的,你必須通過考試或是付錢向他們購買demo account,並且符合一定的風險規範(risk parameters)的情況下,向他們證明你是能夠穩定獲利(consistently profitable)的交易者,他們才會把具有一定本金的帳號交給你來操作(當然如果你在該本金帳號賠超過一定錢也是有機率被拿回的)。總而言之,如果你的交易策略穩定、情緒穩定並且具有耐心,也在真實的外匯市場當中確認自己能夠穩定長期獲利,那麼funded絕對能夠幫助在風險極低的情況下用小本金取得大獲利

▋開始外匯交易你需要的是…

  1. 手機或電腦

    主要會使用軟體MT4 / MT5 來做外匯交易,而軟體在手機以及電腦上都能夠同步做使用

  2. 正確的心態

    千萬不要想著一夕致富,這樣的心態雖然有可能讓你在短期的外匯交易中獲取一些暴利,但你終究會把錢全部賠光,因為在外匯市場當中有80~90%的人都是輸錢的,只有前面10~20%真正守紀律的人才能夠在市場上獲利。

    除此之外,也要願意花時間去了解外匯市場的運作規則,以及了解怎麼樣的策略適合你;過程將會相當漫長,因人而異,有人需要花1年來證明自己能夠穩定獲利;而有人則花3~4個月就能證明自己,千萬不要急,耐心並謙虛地學習並反省才能在外匯交易當中走得長遠。

  3. 至少300美金的本金

    外匯的學習之路是這樣:學習→回測(back-test)→虛擬帳戶交易(demo account)→小金額交易→大金額交易,每個過程都有它的意義,請準備至少300美金的本金在一開始做小金額的交易。

  4. 持續地投入

    外匯交易並非一成不變,身為一個能夠獲益的交易者,我們還是必須要時時刻刻關注貨幣對的變化,例如:Price action的變化、market pattern、新聞釋出時價格的反應、不同session的交易量…,以上內容都有很可能隨著時間而產生不同的變化,我們無法改變市場,我們唯一能做的是不斷地隨著市場的變化優化自己的交易策略,並嚴格遵守自己的交易計畫,如實執行。

  5. 英文

    外匯交易在台灣並不是那麼盛行,至少能夠進行基礎的英文閱讀會對自己在外匯交易的路上有不少幫助;外匯交易所使用的英文基本上不會太複雜,都是一些重複的單字,不懂的時候上網查一下,看久了就記住它了。當然如果你想要吸收更多更一手更進階的內容,英聽的部分你也需要掌握,網路上就有許多關於外匯交易的影片以及podcast能夠吸收,一旦你能夠了解這些內容,你在外匯交易的路上會更加輕鬆。

▋我該如何學習外匯交易?

當然我前面寫這麼多東西試圖把大家帶入外匯交易的世界,有責任也有義務要向大家分享外匯交易的內容,接下來我會分成幾個部分來向大家分享交易的內容,首先會有外匯基礎篇,帶大家認識外匯的基本內容,接著進入到Price Action系列,向大家分享如何透過candlesticks了解市場當前的情緒與動向,最後會進入到risk management以及trading plan,給大家一些風險管理以及設置交易計劃的觀念。

希望透過這一系列的文章能夠讓讀者更加了解外匯市場,並且具備獨立自主在外匯市場中生存的能力,不是直接給你魚,而是教你如何做一把釣竿,如何調整你的釣竿來釣更大的魚。

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