在中文圈子越來越多人討論如FTMO的prop firms,這種模式在國外已經行之有年了,究竟什麼是FTMO?FTMO的規則是什麼?FTMO的利與弊又是什麼?這邊文章會一一帶你探討,看完這邊文章候你就能了解FTMO的模式以及評估自己是否適合FTMO的programs,在文章的最後會附贈一個暴力堆疊本金的bonus tip,那我們就直接切入主題吧~
▋FTMO是什麼?prop firms又是什麼?
FTMO是一個提供你資金做交易的公司,如果你能向他證明你的交易策略能夠穩定(consistently)獲利(profitable),那麼他會提供你10000-400000美金不等的本金帳戶去做交易,並從你的交易收益中抽成,而不同的programs會有不同的抽成的比率。
以上是對於FTMO粗淺的介紹,類似FTMO的公司在國外有不少,提供這種服務的公司叫做「prop firms」,為什麼FTMO會比較著名?主要是因為FTMO的歷史較悠久且記錄相對良好;在2021有一間很有名的prop firm – Funding Talent(也是我原本很有興趣的prop firm之一),結果在沒有任何預警下就惡性倒閉了,網站直接關閉,完全沒有對參加programs的人做後續的補償與賠償;因此挑一間值得信任的prop firm是很重要的,即便如此也不能完全信任任何一間prop firm;舉一個2022年血淋淋的例子:FTX當時貴為全球第二大的Crypto交易所也在一個晚上惡性倒閉了,更何況是一個沒有知名度的prop firm呢?因此請務必自行評估風險。
▋FTMO的規則
這個部份向大家分享關於FTMO的規則,FTMO的帳戶類型非常多元,交易者們可以依照自己的交易風格、風險等去選擇適合自己的帳戶類型;其中帳戶類型會有以下項目的不同,分別是:
- 帳號費用
- 起始本金
- 風險比例
- 考試天數
- 虧損金額(這部分比較複雜,下面會舉例說明)
- 考試通過門檻
FTMO依照風險的不同,將帳號分為兩個類別,分別是Normal and Aggressive;簡單來說,風險越高,帳號的費用越高
Normal 帳戶
Normal帳號的虧損上限較低但帳號費用比較便宜
Aggressive 帳戶
Aggressive帳號的虧損上限較高但帳號費用比較貴
▋考試方式
考試的方式為註冊一個FTMO的虛擬交易帳號(demo account),並在實際市場中進行交易,在條件下達成特定條件後即可通過考試,通過考試後即可拿到真實帳號(real account)。
▋考試階段
考試總共有2個階段,第一階段比較難,第二階段比較容易,這個考試主要考你是否能在規定的時間內、有風險限制的情況下達到特定比例的獲利;舉個例子,假設我今天考的是Normal 帳戶的$25000本金方案,第一個階段我的考試內容如下:「在30天內的其中10天都有進行交易、每日最大虧損不超過$1250、總最大虧損不超過$2500的前提之下,達成$2500的獲利」,也就是說結算時你的帳戶本金必須要從$25000提升至$27500,你才算通過第一階段;第二個階段我的考試內容如下:「在60天內的其中10天都有進行交易、每日最大虧損不超過$1250、總最大虧損不超過$2500的前提之下,達成$1250的獲利」,也就是說結算時你的帳戶本金必須要從$25000提升至$26250,你就通過了FTMO的考試。簡單觀察可以發現第一個階段比較難,時間只有30天且獲利目標需要達到10%,其實大部分的人都會在第一階段就被淘汰,之所以會有第二階段,目的是要避免有人是因為運氣好所以通過考試的,所以第二階段有60天且獲利目標僅5%,較第一階段簡單許多。考完試後我就可以拿到$25000本金的帳號,並且開始交易、分潤。
▋實際考試流程
- 選擇帳戶類型與起始本金額度
選擇帳戶的風險類型(Normal / Aggressive),如果沒有特別原因,建議可以先選擇Normal入門;Normal的本金額度有5種,分別是 $10000 / $25000 / $50000 / $100000 / $200000 USD、Aggressive有4種可以做選擇,分別是 $10000 / $25000 / $50000 / $100000 USD,其中CP值最高的本金額度是$100000及$200000方案,每$1000 USD本金需要54歐元,其次是$50000方案,每$1000 USD本金需要69歐元,再來是$25000方案,每$1000USD本金需要100歐元;$10000 USD本金的部分個人非常不推薦,CP值低,可獲利性也低,因此這邊就不贅述。我個人在考的時候是選擇$50000方案,主要有兩個原因,第一個原因是CP值可以接受,第二個原因是帳號費用落在約莫10000台幣,即便考試失敗賠掉這筆錢也不會太痛心,大家可以依照自己的經濟能力去選擇合適的起始本金額度
- 填寫相關資料與繳費
在這個頁面填寫個人的相關資訊以及支付的幣別,記得姓名必須要與護照相同,地址則須用英文輸入,大家可以到中華郵政的網站將中文地址轉換成英文地址。
填寫完資料後,接著會有兩項服務條款需要閱讀完畢後做勾選
點選Confirm後會進到訂單確認頁面,最下面可以選擇付款方式;雖然都是一些我們台灣比較少見的支付管道,但基本上都有支援VISA、MASTERCARD進行刷卡,我個人是直接選上面的「checkout.com」,如果想要用比特幣等虛擬貨幣進行支付則可以選擇「CONFIRMO」,若想要用銀行電匯轉帳的方式則可以選擇「Bank transfer」
- 開始第一階段考試
繳完費之後就會獲得考試帳號。收到帳號後並不會馬上開始計時,正式計時的時間會在你第一筆交易成立之後開始計算,也就是說如果你都擺著不動,這個考試就不會正式開始。
當你有了第一筆交易之後,你就正式開始了第一階段的考試,整個期間最長會持續30天,最短則是10天就結束(即便你第一天的第一筆交易就達到他的10%獲利門檻,你仍然必須滿足交易10天的條件)
- 第一階段通過與沒通過
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- 第一階段沒通過,但帳戶餘額大於原始本金($50000本金的帳號,最後餘額大於$50000)
如果你在這30天內沒有達到10%獲利,但仍舊有小額獲利,你則可以獲得免費重考的資格,也就是說他會再給你一個同樣本金的帳號,讓你再次進行為期30天的考試。 - 第一階段沒通過且帳戶餘額小於原始本金
這樣的狀況代表你沒有通過考試,如果你想要再考一次就必須要再付一次考試費用(官方稱作 “Refundable Fee”) - 考試期間違規
這也代表你沒有通過考試,如果想要再考一次也必須再付一次考試費用
- 第一階段沒通過,但帳戶餘額大於原始本金($50000本金的帳號,最後餘額大於$50000)
- 第二階段考試
這個部分基本上與第一階段都差不多,前面也有介紹第一階段跟第二階段考試的差別,這邊就不再贅述;考試通過後則可以獲得Real Account,開始你的funded trader之旅!
▋關於考試的小技巧
- 透過FTMO FREE TRIAL進行練習
FTMO本身有提供免費的試用模式讓你進行考試的練習,可以從FTMO官方網站的右上角的”Clint Area”註冊帳號,登入後進到帳號的Dashboard
- 獲利達成後加速結束考試
假設你在考試的前幾天較達成獲利目標,但你還受到10個最小交易天數的限制,這個時候你可以”每天輸一點點”,讓這個考試能夠快速地結束;這邊舉個例子,我可以在達成獲利目標後,每天做個0.01 lot 的交易,下單之後馬上關倉,每一筆大概只會賠個0.X美金,這可以讓你快速滿足10個最小交易天數的限制
- 無限重考法
如果你考試考到一半發現可能很難在時間限制內達成獲利目標,如果你這時候的餘額是大於初始本金的,你可以不要再動這個帳號了,放著讓他等到考試日期結束之後,就可以再免費獲得一次重考的機會;如果你這時候的餘額小於初始本金該怎麼辦?你可以試著調整你的目標,把目標放在讓餘額大於初始本金而非達成獲利門檻,一旦你的餘額大於初始本金,你就馬上停止交易,等到考試日期結束之後,你又有一次免費重考的機會!善用這個技巧可以讓你少繳很多考試費用
▋FTMO的利與弊
乍看之下好像FTMO就像是天使一樣,幫助所有沒有本金的交易者能夠快速進行獲利,但事實真的是如此嗎?FTMO它本質上也是一間公司,一間公司的主要目的就是賺錢;據FTMO官方人員的訪談所說,他們大部分的獲益是來自於人們繳納的「考試費用」,因為有超過9成的人都不會通過這個考試。因此在這個部分我想向大家分享關於FTMO的利與弊,讓你能夠根據自身的交易風格與狀況來評估自己是否要參與FTMO的考試
首先是利的部分
- 快速獲利
這個部分簡單暴力,用幾百美金的考試費用就能獲得幾萬美金的交易本金,非常香,如果你的交易風格適合FTMO開出的條件,並且你的交易獲利狀況穩定,那麼加入FTMO絕對是你可以快速累積獲利的好管道
- 可控的風險
考試費用都清楚地條列在FTMO的官網上,也就是說你最多虧的頂多就是考試的費用而已,你承受的風險是有限的
- 數據化管理與風險紀律
FTMO本身提供非常友善的dashboard供大家使用,能夠清楚地回顧每一筆交易的狀況,除此之外,FTMO的考試所提出的風險條件非常嚴格,也有助於交易者本身做好風險管控的好習慣
接著是弊的部分
- 交易型態的侷限性
FTMO的限制非常多,例如非Swing帳號的交易不能過夜、倉位不能隔週…等,但並非所有的交易者的交易風格都能夠滿足上述條件,然而很多人因為FTMO開出的條件真的太香,也不管自己的交易風格是否適合就直接報名了FTMO的考試,據FTMO所說,有9成左右的人是沒辦法通過考試的。
- 心態問題
在FTMO畢竟交易的不是真錢,在交易的心態上跟交易真錢還是有很大的差異,往後你要再用自己的本金交易時,則必須重新調整及適應心態
- 惡性倒閉風險
過去已經有Funding Talent等prop firm惡性倒閉的消息,你很難保證FTMO不會哪天突然惡性倒閉
- 出金風險
過去也傳出不少FTMO無法出金的討論,再加上FTMO本身是外國公司,不受台灣政府的監管,如果真的發生這樣的問題,很有可能無法獲得妥善的處理
▋FTMO適合怎樣的人?
- 有一定交易經驗的交易者
建議至少進行demo trading至少半年以上再考慮參加FTMO考試,如果你只是在Trading View上畫畫圖,從來沒有下過虛擬單或實單,那麼建議你先從demo trading開始,如果經濟情況允許,建議可以進行小額的真錢交易,訓練自己交易的心態以及交易中的穩定性;以我自己來說,我一開始也只在Trading View上畫畫圖,覺得交易應該就是這麼一回事吧?沒什麼問題了,但當我進到demo trading時,才發現這是完全不同的世界,當你看到balance, equity在變動時,你的情緒也跟著起伏,一個不小心就會手賤去調整倉位;當我習慣 demo trading 後,我放了$500美金到真實帳戶進行小額交易,即便所有的動作都與前面的demo trading相同,但當我看到真錢不斷在跳動時,心裡又比在demo trading時更加慌張。你必須要讓自己盡可能熟悉市場的真實狀況再上場,對你自己才會有最大的勝算;就好比打籃球,你平常自己在球場練投的時候可能都很準,但真正在球賽時,有人防守你、有觀眾在旁邊看你,整個情況與自己練投時是非常不同的,這跟交易是一樣的狀況,你必須讓自己盡可能貼近現實,交易者必須100%誠實地面對自己所做的每一個決定。
- 不做長期倉且交易風格穩定的交易者
FTMO對於Swing trader有諸多的限制,雖然最近開放了Swing的帳號型態,但整體來說對於習慣開倉過夜甚至是隔周的交易者來說還是相對不友善;另外,你必須是一個交易風格穩定的交易者,不能今天用A策略後天就改B策略,這樣的交易者是很難在FTMO成功通過考試且賺到錢的,因為FTMO的所有條件設定、風險限制,都是圍繞在「consistency」進行設計的,他不希望有人是因為僥倖而通過考試,即便因為僥倖通過考試,也很難在real account中獲得分潤
- 英文程度不差的人
如果你無法看懂FTMO官方網站的說明,這邊不建議你參加FTMO的考試,因為FTMO的規則並非一陳不變,FTMO的中文資訊又相對落後及匱乏,如果你不能自己讀懂FTMO規則,那你很有可能在FTMO改動規則時不小心觸犯條例,進而導致帳號被收回;其實大概國中的英文程度就可以讀懂FTMO官方網站的內容了,再搭配Google翻譯等工具,對大部分的人來說應該沒問題!但如果你的英文程度非常差,那麼真心不建議你考FTMO
▋Bonus:高級玩家的遊戲方法 – Multiple Funded Accounts
簡單來說就是,如果你的交易技術允許,可以考過多家prop firms的考試,並且將所有prop firms的帳號連結起來,同時交易,將利潤最大化
上面講得可能有些概略,以下為大家拆解遊戲步驟
Step.1 確認prop firms是否提供EA交易
Multiple funded accounts的做法必須要透過MT4、MT5的EA交易做串聯,所以在考試前需要確認prop firms是否允許交易者使用EA交易
Step.2 考過各家prop firms的帳號
當然如果你不具備考過funded accounts的能力,Bonus的部分目前就不太適合你了;好,那我們進到正題,首先目前有提供funded accounts的考試在市面上非常多,舉例:FTMO、TopStep、The 5%ers…等等,這裡並沒有推薦prop firms,你必須要自己做功課,do your due diligence! 考過各家的prop firms後拿到real account會是你的首要目標
Step.3 選擇 trade copy 的工具
首先要特別注意,你在Google查copy trade會查到很多如eToro的Social Trading,但我這邊要說的不是那種,而是能夠同時管理多個MT4/MT5帳號,並且達成同時下單的服務,這邊提供一個範例供大家參考:mt4copier ,他提供你能同時用多個MT4/MT5下單的服務,提供相似服務的公司也不少,這個部分再麻煩大家自己做好功課,並且認知到每個服務、prop firms都有惡性倒閉的風險,這些都有前車之鑑,因此不要把自己的資金或是重心重壓在任何一個工具或服務上,才能走得長遠~
Step.4 連動各funded account帳號並開始交易
接著就按照各trade copy工具使用方式的不同進行設定,一開始可以先進行0.01lot的小額交易確定每個帳號都能順利連動再進行正常的交易,這裡要特別注意的地方是”風險控管”、”本金大小”的部分,每個prop firms對於風險控管的限制未必會相同,如果你要使用trade copy的方式,建議找一個每個prop firms的風險控管最大公約數(例如A公司允許 每日最高有4%的損失,B公司只允許3%,那麼你應該把每日風險控制在3%以內,才不會觸犯B公司的限制),接著是本金大小的部分,如果你的資金情況允許也沒有其他特別的考量,這邊建議每間prop firms的帳號選擇盡量以本金金額相同的為主,如果A公司你考的是$25000的本金、B公司你考的是$50000的本金,下單的時候可能就會有些麻煩,需要為不同帳號設定不同的lot size
Step.5 重複以上步驟
考到prop firms帳號 → 拿到分潤 → 用分潤再考其他的prop firms帳號 → 串聯各帳號 → 拿到更多分潤 → 再考更多的prop firms帳號並串聯…,基本上就是照著這個順序不斷loop,藉著得到的分潤去獲得更高的本金,進而獲得更高的分潤
小結
這邊文章基本介紹了FTMO以及prop firms等服務,最後還是要奉勸大家,不要看到其他人的高額獲利、分潤就失去理智,FTMO的採訪自己也說了,超過90%的人是無法通過考試的,他們的主要收入來自於大家所繳納的考試費用;因此在下定決心考試之前,請務必確認自己在交易的經驗上足夠豐富,且交易心態穩定,否則你很容易就成為那90%貢獻考試費用的人了。歡迎大家有任何問題都可以在下方留言或者email給我,都可以互相交流~前陣子醉心於研究SMC,使用SMC交易也已經1年多的時間了,之後有時間會用中文把SMC的內容分享到我的部落格,有興趣的人也可以訂閱我的電子報,關注外匯交易的最新消息~See you!
請問如果拿到真錢帳戶的情況下
1.如果出金後 帳戶會發生什麼變化?
如拿到初始資金10000 , 淨賺1500
假設申請出金1400 , 則下一次的付款週期開始時 是以10100的daily loss 5% 還是10000的5%計算風控?
2.假設帳戶虧損但還未觸發風控的前提下
到下一個新的付款週期 balance跟 daily loss及max loss 會重置嗎?
如:初始資金10000,虧損100 放到兩週後
資金會回到10000 且max loss會歸0?
Hi AD, sorry for the late response
關於問題1,風控都是以初始資金來計算哦!無論你賺多少,提領多少,都是用初始資金來算;唯一要提升風險額度的辦法就是獲取更高初始資金的帳號(再花錢考一個更多初始資金的帳號or其他升等方式)
關於問題2,同問題1,初始資金不會動哦!你如果虧錢了想要重新開始,就必須付一個refund fee,假設你有一個$10000初始資金的帳號,且daily loss的上限是5%,就代表無論你賺多少錢,你這隻帳號的單日最高虧損就是$10000 * 5% = $500,max loss是10%的話,就代表你帳號的資金不能低於$10000 * (1-10%) = $9000,不會因為你的賺賠而有所影響